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世界熱文:簽發空頭支票的處罰是怎么樣的?空頭支票的防范措施有哪些?
2023-07-04 09:32:07   來源:魔方網  分享 分享到搜狐微博 分享到網易微博

簽發空頭支票的處罰是怎么樣的?

1、簽發空頭支票的處罰是如果行為不具有詐騙目的的,則由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款;并且持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

2、法律依據:《票據管理實施辦法》

第十一條 支票的出票人,為在經中國人民銀行批準辦理支票存款業務的銀行、城市信用合作社和農村信用合作社開立支票存款賬戶的企業、其他組織和個人。

第三十一條 簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的的,由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款;持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

空頭支票的防范措施有哪些?

1、結合對客戶的了解和交易記錄看客戶誠信。誠信是當今商貿領域存在的最大問題之一,不少詐騙分子通過一系列的偽裝,給人一種守合同、講信用的表象,常用的伎倆是在進行小額交易時,基本都很講信用,都以現金履行,通過數次的小額交易,變成“老客戶”騙取信任后,以支票的形式,而且數額通常較大,如果出現此類情況,應特別小心。

2、堅決不收遠期支票。“支票限于見票即付,不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的,該記載無效。”所以說,遠期支票本身是違法的,要堅決拒收遠期支票。

3、及時舉報。一旦發現收到的支票到銀行無法兌現,屬于“空頭”支票時,要及時向人民銀行辦公室、法律中心舉報,便于銀行及時進行處罰。



[責任編輯:ruirui]





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