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近日，多家基金公司宣布下調旗下基金費率并加大降費力度，引起市場關注。

今年以來，已有120只基金(只統計主代碼，下同)下調基金管理費率。對此，有業內人士在接受“V觀財報”(微信號ID：VG-View)采訪時表示，降低基金費率可以提升產品在同類型產品中的競爭力，促進投資者資金的多樣化配置，有利于公募基金行業的穩定健康發展。

多家基金公司宣布調降費率

公募基金降費仍在持續推進。去年7月，證監會發布實施《公募基金行業費率改革工作方案》，要求公募基金調降主動權益類基金產品的管理費、托管費至1.2%、0.2%以下;今年以來，除主動權益基金繼續降費外，部分債券型基金和貨幣型基金也加入降費行列。

具體來看，8月12日，鵬華基金發布公告，宣布調低旗下鵬華安睿兩年持有期混合基金費率，將基金管理費年費率由0.6%調低至0.4%，托管費年費率由0.2%調低至0.1%。

上銀基金于8月9日發布公告稱，擬將上銀聚增富定期開放債券基金托管費年費率由0.1%調整至0.05%;8月1日，同泰基金也宣布將同泰泰和3個月定期開放債券型基金的托管費由0.1%下調至0.08%。

貨幣型基金方面，大成基金也于8月8日宣布將大成貨幣基金的托管年費率由基金資產凈值的0.07%調整為基金資產凈值的0.05%。

Wind數據顯示，截至8月12日，已有120只基金在年內下調了基金管理費率，112只基金下調基金托管費率，82只基金管理費和托管費均有下調。

除了下調管理費率和托管費率外，部分基金公司也在基金銷售環節降低了費率。8月13日，廣發基金宣布將旗下新成立的廣發滬深300交易型開放式指數聯接基金F類份額等5只基金銷售服務費年費率從0.1%下調至0.01%，相當于打了“一折”。

招商基金旗下招商智星穩健配置混合型基金在調降管理費和托管費的同時，也宣布將銷售服務費年費率由0.4%調低至0.1%。

在南開大學金融發展研究院院長田利輝看來，基金公司下調費率之舉，旨在減輕投資者的投資成本，增強公眾投資者對公募基金市場的信心，進而吸引更多資金流入。

“降低基金費率可以提升產品在同類型產品中的競爭力，提高投資者的實際收益，增加資產規模，促進投資者資金的多樣化配置，有利于公募基金行業的穩定健康發展。”田利輝補充道。

代銷渠道影響幾何?

除了基金公司外，降費也蔓延至基金代銷機構。今年7月，招商銀行宣布全面推行代銷公募產品買入費率一折起的優惠政策，涵蓋線上線下全渠道、全基金種類以及認申購等費率類型;在此之前，螞蟻基金等第三方代銷機構也實現了平臺上全基金種類申購費率一折常態化。

目前，中基協暫未披露2024年基金銷售機構公募基金銷售保有規模，從2023年年末數據來看，基金銷售前三名的機構分別為招商銀行、螞蟻基金和天天基金，對應“股票+混合公募基金保有規模”分別為5028億元、4592億元和4029億元，較上年同期下滑幅度分別為18.96%、19.61%和13.49%。

非貨幣市場公募基金保有規模方面，中基協數據顯示，截至2023年年末，螞蟻基金、招商銀行、天天基金位列“非貨幣市場公募基金保有規模”前三，規模分別為12723億元、7735億元和5496億元，與上年同期相比，螞蟻基金和招商銀行規模小幅提升，天天基金同比降幅為5.97%。

“受市場波動等因素影響，市場上新發基金數量較少，規模整體呈下滑狀態。”前海開源基金首席經濟學家楊德龍向“V觀財報”表示，第三方銷售機構基于存量博弈、獲客難度增加的背景，試圖通過“降費”來增強基金產品的競爭力。

至于降費對代銷機構產生的影響，從東方財富2024年半年報數據來看，公司旗下子公司天天基金上半年實現基金銷售額8513.82億元，同比增長4.4%;而營業收入下滑明顯，上半年實現營收14.17億元，同比下滑29.64%。

與此同時，東方財富在半年報中提到，公司的金融電子商務服務業務主要是通過天天基金為用戶提供基金銷售服務。上半年，該項業務營業收入為14.12億元，同比下降29.72%。

楊德龍向“V觀財報”表示，包括券商、銀行在內的代銷渠道降費，雖然會導致渠道收入降低，但通過下調產品費率能夠提升產品競爭力，能幫助投資者降低購基成本，提高投資者的獲得感和滿意度，提升市場的活躍度。

“費率調整會對基金代銷機構的盈利模式帶來挑戰。”田利輝稱，基金代銷機構應積極探索創新的盈利模式以提升自身競爭力，進而推出差異化和特色化服務。

(文中觀點僅供參考，不構成投資建議，投資有風險，入市需謹慎。)