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在金融場景，應對電信欺詐新型的風險，用傳統的風控方法難以防范，其一在于賬戶主體風險難識別，其二是缺乏相應的工具用于持續監測賬戶風險。因此，引入AI加持下的商業大數據技術，解決信息識別不全面、不及時、不準確的問題，成為金融機構提升反制能力的最優解。為幫助金融機構充分運用數字化手段提升反詐能力，合合信息旗下啟信寶企業端產品啟信慧眼基于人工智能及商業大數據技術，推出一站式反電詐工具。

基于合合信息啟信寶數據平臺匯聚的境內2.3億家企業等組織機構、超1000億條實時動態商業大數據、超1000個數據維度，啟信慧眼可為銀行等金融機構提供多源數據資產、多維數據模型以及多類技術應用，助其在開戶前高效完成盡職調查，通過及時洞察到空殼風險、關聯企業風險等信息，嚴格防范異常開戶，并在開戶后持續監測新增風險、變更信息、輿情信息，為反詐提供無死角的“數字警力”。

為避免預警信息太多、太雜而錯失對關鍵風險點的識別，銀行客戶經理可通過啟信慧眼【企業盡調】功能，快速查看開戶企業的空殼指數、實控人關聯企業數量、關聯企業風險等幾項關鍵維度，并展開針對性排查，高效識別并攔截存在異常特征的企業。比如，作為用于反映企業經營情況的評分模型空殼指數，會將空殼風險分為“低”“中”“高”不同標準，一旦空殼指數不為“0”便需予以重視，提升了對風險事件的處理效率。

在銀行風險部對數以千計的對公賬戶的實際風險監控過程中，龐大的數據維度和以“月”為頻率的繁重核查任務加劇了風控的難度，極易發生風險遺漏、滯后情況。對此，啟信慧眼開啟了對風險監控工具的又一輪變革，銀行客戶經理可借助啟信慧眼【風險動態】、【批量盡調】、【輿情監控】等多項工具對賬戶進行全生命周期管理，持續開展排查工作，對潛在的電詐風險進行預警，及時處置風險賬戶，確保存量賬戶的合規使用。

據介紹，啟信慧眼支持同時在線跟進上萬家企業的司法風險、經營風險、變更風險等信息，同時基于多渠道進行敏感信息追蹤，通過AI技術一站式挖掘企業輿情風險，從而幫助銀行客戶經理排查關聯企業風險，著力提升打擊防范治理電信詐騙犯罪質效。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。