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如何控制基金的風(fēng)險(xiǎn)?

首先堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，基金出現(xiàn)回撤，有波動(dòng)性是很正常的事情，當(dāng)基金出現(xiàn)回撤的時(shí)候，我們要做的就是做時(shí)間的朋友，基金80%的收益，來(lái)自于20%的時(shí)間。

基金越是下跌越要買(mǎi)入，在基金面臨回撤的時(shí)候，正是給投資者加倉(cāng)的機(jī)會(huì)，以更低的價(jià)位獲取更多的份額。

基金倉(cāng)位管理怎么做

在基金的投資過(guò)程中，倉(cāng)位的控制是非常重要的，因?yàn)檫@影響到你投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益。好的倉(cāng)位設(shè)置可以提升我們的投資體驗(yàn)感，不管是上漲還是下跌都可以是我們保持平常心對(duì)待。

關(guān)于基金的倉(cāng)位有沒(méi)有具體的標(biāo)準(zhǔn)呢?這里有一個(gè)建倉(cāng)建議，可以作為參考在上證指數(shù)3000點(diǎn)的時(shí)候，建倉(cāng)50%，以后指數(shù)每下跌100點(diǎn)，就增加10%的倉(cāng)位，也就是說(shuō)，如果上證只是到了2500點(diǎn)，我們此時(shí)的基金賬戶(hù)是滿(mǎn)倉(cāng)的。如果上證指數(shù)突然上漲到3500點(diǎn)以上，可以考慮暫時(shí)持觀(guān)望狀態(tài)。

當(dāng)然，每個(gè)人的投資風(fēng)格都不一樣，倉(cāng)位的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)也是不一樣的。

市場(chǎng)是實(shí)時(shí)變化的，投資者需要根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行倉(cāng)位的調(diào)整和控制。

一般情況下，如果市場(chǎng)處于明顯的良性上漲趨勢(shì)當(dāng)中，投資者可以適當(dāng)重倉(cāng)持有，市場(chǎng)上漲的空間比較大的時(shí)候，重倉(cāng)可以給投資者帶來(lái)更高的收益。如果市場(chǎng)在短期內(nèi)漲幅過(guò)大或者是已經(jīng)在相對(duì)的高位震蕩了，保持50%左右甚至以下的倉(cāng)位是比較合適的。當(dāng)大盤(pán)開(kāi)始有下跌的跡象，就要持續(xù)降低倉(cāng)位，遵守一個(gè)原則：低位重倉(cāng)，中位半倉(cāng)，高位輕倉(cāng)。這種方式是根據(jù)大盤(pán)的情況控制倉(cāng)位。

如果從投資體驗(yàn)感出發(fā)，投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行倉(cāng)位的控制。如果是短期的投機(jī)者，可以適當(dāng)提高倉(cāng)位配置以求獲取高額收益，如果是長(zhǎng)期投資者，則可以適當(dāng)降低倉(cāng)位。

最大回撤是怎么計(jì)算的

在基金的眾多參考數(shù)據(jù)里面，有一個(gè)指標(biāo)叫做最大回撤，是用來(lái)衡量一支基金控制風(fēng)險(xiǎn)能力的指標(biāo)。最大回撤的標(biāo)準(zhǔn)定義是：在選定周期內(nèi)任一歷史時(shí)點(diǎn)往后推，產(chǎn)品凈值走到最低點(diǎn)時(shí)的收益率回撤復(fù)蘇的最大值，也就是買(mǎi)入產(chǎn)品可能出現(xiàn)最糟糕的情況，即在統(tǒng)計(jì)期內(nèi)可能出現(xiàn)的最大虧損數(shù)值，從任一高點(diǎn)到其后續(xù)最低點(diǎn)的下跌幅度的最大值。

舉個(gè)例子：某只基金在某一個(gè)月內(nèi)，基金開(kāi)始凈值的最高點(diǎn)是1.6元，后來(lái)基金凈值跌到最低點(diǎn)時(shí)1.1元，那么最大虧損就是1.6-1.1=0.5，用0.5除以最高點(diǎn)1.6元得出31.25%，所以，這支基金的最大回撤就是31.25。

最大回撤的作用可以體現(xiàn)基金經(jīng)理的管理能力，最大回撤控制在合理標(biāo)準(zhǔn)的基金經(jīng)理管理能力更強(qiáng)。最大回撤和風(fēng)險(xiǎn)是成正比的，回撤越大，基金的風(fēng)險(xiǎn)越高，最大回撤指標(biāo)也是我們挑選基金的考核標(biāo)準(zhǔn)。最大回撤對(duì)收益的最大影響就是影響基金投資復(fù)利的效果，如果一支基金今年漲了100%，明年回撤50%，其復(fù)利就能歸零。

基金組合怎么買(mǎi)

市場(chǎng)上基金組合的產(chǎn)品越來(lái)越多，其中大部分都是屬于資產(chǎn)配置型基金組合，簡(jiǎn)單說(shuō)，就是基金主理人構(gòu)建一個(gè)基金的時(shí)候，合理搭配權(quán)益類(lèi)，債券、貨幣、黃金等資產(chǎn)。

基金主理人會(huì)根據(jù)基金組合的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、自己對(duì)市場(chǎng)的敏銳嗅覺(jué)等等在不同類(lèi)的資產(chǎn)之間做一個(gè)均衡配置，構(gòu)建一個(gè)完整的合適的基金組合。我們應(yīng)該如何挑選基金組合呢?

先看成立時(shí)間，基金組合成立的時(shí)間太短，往往不能體現(xiàn)出基金主理人真正的實(shí)力，如果基金組合成立的時(shí)候正好遇到牛市大漲的情況，那么基金組合的收益會(huì)受益于市場(chǎng)的上漲，而不能真實(shí)代表基金組合真實(shí)的收益情況。

風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是放在第一位的。部分人無(wú)法承受波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，在基金虧損的時(shí)候害怕虧更多拿不住就止損出來(lái)了。所以，選擇適合自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的品種才能做到理智投資。

制定的合理的收益預(yù)期，如果自己的收益預(yù)期過(guò)高，而基金組合達(dá)不到，也容易在投資的過(guò)程中喪失信心，從而放棄基金組合的投資。在資產(chǎn)結(jié)構(gòu)差不多情況下，如果是基金組合成立的時(shí)間不同，對(duì)比夏普比率，如果成立的時(shí)間差不多，就對(duì)比年化收益率，選擇更優(yōu)的那一個(gè)組合。

管理基金組合的主理人的能力也是非常重要的，因?yàn)槟芰Φ牟煌煌娜斯芾斫M合的效果肯定也不一樣。對(duì)比主理人對(duì)資產(chǎn)比例的調(diào)節(jié)能力，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)格的判斷能力，選基能力，擇時(shí)能力等等，我們可以通過(guò)主理人的歷史調(diào)倉(cāng)，歷史業(yè)績(jī)還有言論等去獲取信息。