欧美本精品男人aⅴ天堂_亚洲精品久久久蜜桃_国产精品资源网_亚洲精品在线观看网站

基金單位凈值和累計凈值是什么意思?

1、單位凈值，簡單地說就相當于每一份基金價值多少錢。它的計算公式為：基金單位凈值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。例如基金單位凈值是1.31元，即相當于每一份基金當前的價值是1.31元，如果投資者是在認購期1元凈值時購買的，如果現在賣掉(即贖回)，市場會按照1.31元進行交易，扣除原來購買的成本，投資者相當于每一份賺了0.31元，相當于賺取了31%的收益。基金單位凈值是交易的基礎，也是基金申購和贖回的依據。

2、累計凈值，指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業績之和，其計算公式為：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計分紅金額。例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2。

如何區分“單位凈值”和“累計凈值”?

單位凈值，就是指總資產減去總負債，再除以基金份額總數。也就是你買的一筐雞毛菜里，一根菜的凈重。

累計凈值，則是在單位凈值的基礎上累加了這只基金成立以來的累計分紅和拆分的金額。